MENU 02 家計の見直し・最適化

保障の重複や無駄をなくす。
初回相談料無料で家計をスマートにする保障診断

毎月支払っている生命保険や医療保険、本当に最適な内容ですか？

オハナアセットマネジメントでは、現在ご加入中の保険証券をじっくり分析し、保障内容の過不足や、現在のライフステージに合わなくなった無駄な出費がないかを診断いたします。
特定の保障会社に偏ることなく、広い選択肢からお客様の未来を守るために最適なプランをご提案・契約手続きまでサポートします。

FLOW ご相談の流れ

  • お問い合わせ・ご予約

    お電話、またはメールにて家計見直し相談の希望日時をお知らせください。ご自宅への出張相談も承ります。

  • 現在の保険証券の確認

    ご加入中の保険証券や設計書をご用意いただき、どのような保障がいつまで続く内容になっているかをプロの目で分析します。

  • ライフプランと必要保障額の算出

    ご家族の構成や将来のライフイベント、地域の生活コストをふまえ、万が一のときに本当に必要な保障額を細かく算出します。

  • 改善プランのご提示

    保障が重複している部分を削り、足りない部分を補うための具体的な見直し案を作成。固定費削減のシミュレーションを行います。

  • 新規契約・移行手続き

    ご提案内容にご納得いただけましたら、新たな保険契約の販売・締結手続き、および既存保障の解約アドバイスを丁寧に行います。

【ご注意点】

健康状態によっては、新しい保障への乗り換えが難しい場合や、特定の部位への不担保条件がつく場合があります。
既存の保障を解約される前に、必ず新しい保障の引き受け審査結果を確認します。

SERVICE PRICE 料金案内

保障見直しサポートメニュー例

何社比較しても、何度見直しプランを作成しても、相談にかかる費用は無料です。

  • 現在加入中の保険証券診断

    お手持ちの保険証券を拝見し、無駄や過不足、特約の内容を分かりやすく解説。

  • 必要保障額シミュレーション作成

    万が一の際の遺族年金などを考慮し、本当に必要な保障金額を計算・グラフ化。

  • オーダーメイド保障設計・提案

    複数メーカーの最適な商品を組み合わせた、お客様専用の保障プラン作成。

※上記料金はすべて相談料無料のサービスです。
　保険代理店として保険会社より手数料を受け取る仕組みのため、お客様に追加の相談料が発生することはありません。

【保障診断をご希望の方へ】

ご相談の際は現在ご加入中のすべての保障の「保険証券」または「ご契約内容のお知らせ」をお持ちいただけますと、より正確な診断が可能です。